KYC nedir? Kısaltması “KYC” olarak bilinen Know Your Client, “Müşterini Tanı” anlamına gelir ve yatırım danışmanlarının müşterileri hakkında bilgi sahibi olmasını sağlayan standart bir formdur.
KYC formunda yer alması gereken bilgiler
KYC formunda aşağıdaki bilgiler yer alır:
- Ad soyad
- İkamet adresi
- Vatandaşlık
- Doğum tarihi
- Resmi kimlik numarası (Ehliyet, pasaport, kimlik kartı)
- Sosyal güvenlik numarası veya vergi kimlik numarası
- Banka bildirimi
- Yardımcı fatura
- Banka kartı fotoğraf (fon için gerekirse)
KYC kripto para borsaları için ne anlama geliyor?
Kripto para borsalarının büyümesi ve kripto paralara olan talebin artması KYC’nin yaygın olarak benimsenmesi anlamına geliyor. KYC, fiat para birimi satın alan ve bunları işlem için bir kripto para birimine dönüştüren borsalar için bir çek olarak hizmet eder.
KYC süreci tüm kripto para birimi borsaları için benzer midir?
Özünde, KYC veya müşteri tanımlama süreci, doğrulama için gerekli kimlik kanıtlarını ve ilgili bilgileri gerektirir. Ancak asıl süreç borsalar arasında farklılık gösterir. Her biri, talep edilen kimlikler, imzalanan form ve üstlenilen prosedürler açısından farklılık gösterebilir.
KYC için ne gereklidir?
Tüm işlemler için gerekli olan bilgiler, tam ad, adres, vatandaşlık, banka hesap özetleri, faturalar, belirli bir kod içeren bir fotoğraf gibi ayrıntıları içerebilir. Bu, bazı müşterilere karmaşık gelebilir ve bazılarını da rahatsız edebilir. Ancak bu tür bilgiler, şirketlerin farkında olmadan kara para aklama, terörizm ve yolsuzluk eylemlerini önlemesini sağlar.
KYC’yi uygulamakla gelen başlıca avantajlar şunlardır:
- Dolandırıcıların ICO’lara kötü amaçlı olarak katılmalarını önlemek
- Suç eylemleriyle mücadele (kara para aklama) etmek
- Yatırımcıların varlıklarının güvenliğini sağlamak
- Yasal, vergi ve itibar sorunlarından kaçınmak
- Bankalarla güvenilir bir ilişki kurmak
KYC nedir? KYC’nin küresel pazardaki faydaları nelerdir?
KYC, şirketlerin dünyanın her yerinden ilgili finans sağlayıcısı ve işletmeler arasında daha güvenli bir ilişki kurmasına izin verilir. Bu işletmeler, bu tür finansal kurumlardan mali destek elde etmek için etik kalmalı. KYC normlarının en önemli özelliklerinden biri olan kimlik doğrulaması, dikkate alınması gereken büyük bir adım oldu.
KYC, müşterilerin kimliğini belirlemeyi, kara para aklamayı değerlendirmeyi, riskli müşterileri ölçmeyi ve müşteri faaliyetlerini izlemeyi amaçlamakta. KYC, perakende, bankacılık ve e-ticaret şirketleri de dahil olmak üzere tüm endüstrilerden yasadışı faaliyetlerin ortadan kaldırılmasına izin veren ek bir uyum ve güvenlik kaynağıdır.
En güncel haberlerimizi Telegram kanalımızdan, Instagram hesabımızdan, Facebook sayfamızdan ve Twitter hesabımızdan takip edebilirsiniz.
